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Lors de la déclaration de revenus pour l’impôt sur le revenu, la déclaration automatique permet de gagner beaucoup de temps. Les contribuables qui en profitent en sont globalement contents. Mais attention, les erreurs peuvent malgré tout survenir et nous invitons de ce fait les retraités à la méfiance.
En effet, la fameuse période fiscale approche. Les caisses de retraite transmettront alors toutes les informations fiscales nécessaires au fisc. Mais les seniors doivent les vérifier scrupuleusement avant de les valider. Sans quoi, ce sont des complications, à la fois financières et administratives, qui les attendent.
Les retraités face à la déclaration automatique
Chaque année, les caisses de retraite transmettent automatiquement à l’administration fiscale les montants des pensions versées entre le 1ᵉʳ janvier et le 31 décembre. Ces données revêtent une grande importance. En effet, elles permettent d’estimer l’impôt sur le revenu que doit payer chaque retraité.
Les seniors les découvrent au moment de valider leur déclaration. En effet, avec les données pré-remplies, ils s’épargnent un fastidieux travail administratif. Ils n’ont plus à se plonger dans les documents pour compléter les données. Elles existent, sous leurs yeux.
Pour autant, ces informations, supposément exactes, peuvent contenir des erreurs. Or, cela peut avoir des conséquences. En effet, un redressement fiscal concernera les retraités suite à une sous-évaluation des montants. Au contraire, ils paieront un impôt plus important en cas de surestimation de ces mêmes montants.
Le document le plus utile pour les retraités
Pour vérifier l’exactitude des montants, un document est particulièrement précieux pour les seniors. Nous faisons référence à leur attestation fiscale. En effet, cette dernière récapitule les sommes imposables perçues au titre des pensions. Elle est disponible en ligne ou sur demande auprès des caisses de retraite.
Les retraités affiliés aux différents régimes peuvent obtenir leur attestation fiscale via leur espace personnel en ligne. En revanche, nous savons que certaines personnes ne maîtrisent pas les outils numériques. Pas de panique, d’autres solutions sont possibles.
Ainsi, les affiliés du régime général peuvent appeler le 0 970 660 660. Quant aux retraités affiliés à la CNRACL le 05 56 11 40 40 est accessible 24 h/24 et 7 j/7 (*source : CNRACL*).
Que faire si vous notez une erreur ?
Dans la majorité des cas, les informations sont correctes. Les seniors peuvent les valider sans crainte. Mais ils peuvent aussi détecter une anomalie. Dans ce cas-là, une réaction immédiate s’impose.
À voir 30 % des retraités menacés par une baisse de leur pension, les concernés
Pour commencer, les seniors doivent contacter leur caisse de retraite. C’est auprès d’elle qu’il faut signaler l’erreur. Ensuite, nous leur conseillons de préparer leurs relevés bancaires et leurs fiches de pension. Ces documents sont indispensables pour appuyer la demande.
Enfin, il ne faut pas oublier de s’assurer que la caisse rectifie l’erreur avant la transmission définitive au fisc. Pour éviter des conséquences fâcheuses, les retraités ne doivent pas se contenter de valider leur déclaration sans la vérifier.
Rappelons un fait important. En 2023, un bug touchait environ un million de contribuables (2,5 % des déclarants), selon la DGFiP. Les erreurs de pré-remplissage ne sont donc pas marginales et peuvent survenir chaque année. C’est pourquoi nous demandons aux retraités, mais aussi à l’ensemble des Français, d’être rigoureux.
