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Les escroqueries bancaires ne cessent d’évoluer, et l’une des dernières techniques ciblant le compte bancaire comme gagne du terrain. Cette méthode exploite votre confiance et, surtout, votre compte bancaire pour blanchir de l’argent. Les malfaiteurs suppriment leur trace, et vous, vous vous retrouvez complice. Zoom sur cette arnaque et les moyens de s’en protéger.
Un compte bancaire exploité
Le modus operandi des fraudeurs est efficace. Tout commence par un virement inattendu sur le compte bancaire de la cible, souvent accompagné d’un message poli. Ils vont vous expliquer qu’il s’agit d’une erreur.
Les escrocs demandent alors à la victime de retransférer la somme vers un autre compte. Parfois ils donnent des instructions précises pour que la transaction passe inaperçue. Mais cette apparente honnêteté cache un mécanisme redoutable. En effectuant ce renvoi, la victime participe sans le savoir à une opération de blanchiment d’argent.
En brouillant les pistes grâce à ces multiples transferts, les fraudeurs effacent toute traçabilité. Leur objectif est donc de duper les enquêteurs particulièrement. Selon les experts réunis par BFMTV, ce procédé est en nette augmentation sur le territoire.
Une femme qui a échappé à cette arnaque
Un cas récent, rapporté par Ouest-France, illustre la montée en puissance de ce cette fraude au compte bancaire. Annabelle, une habitante de l’ouest de la France, a reçu un virement de 230 euros via Paylib. Elle a ensuite reçu plusieurs appels et SMS insistants pour qu’elle restitue l’argent.
Malgré la pression, la femme de 50 ans a résisté et contacté sa banque. Elle a ainsi évité de tomber dans le piège. D’autres victimes, moins justiciers, n’ont pas eu cette chance et se retrouvent malgré elles complices d’activités criminelles.
Qui sont les cibles et pourquoi votre compte bancaire ?
Les escrocs ciblent prioritairement des profils sélectionnés comme vulnérables. Notamment les personnes âgées, chômeurs, ou encore jeunes adultes peu familiers des subtilités bancaires.
Leur point commun ? Une méconnaissance des rouages financiers et une tendance à faire confiance en cas d’urgence. Les médias ont également mis en lumière des cas où les fraudeurs promettent une compensation financière à leurs cibles. En effet, ils leur demandent parfois de simplement « jouer un rôle » dans une transaction.
Pour ces malfaiteurs, le compte bancaire d’un particulier représente un maillon clé. Il donne l’apparence de légitimité à des fonds issus d’activités illicites, comme le trafic de stupéfiants ou la fraude fiscale.
À voir Ces arnaques vident votre compte bancaire: l’astuce pour détecter un faux site sur Internet
Une fois les sommes blanchies, elles deviennent pratiquement impossibles à retracer. C’est pourquoi ce type de fraude est particulièrement attractif pour les réseaux criminels.
Comment protéger votre compte bancaire ?
Face à la montée de cette arnaque, la vigilance est la meilleure arme. Voici quelques conseils pratiques pour éviter de devenir la prochaine victime :
– Ne partagez jamais les informations de votre compte bancaire. Qu’il s’agisse de votre IBAN, de vos identifiants ou d’un code de confirmation, ces données doivent rester strictement confidentielles.
– Contactez au plus vite votre banque si vous recevez un virement inattendu. Elle pourra vérifier l’origine des fonds et vous conseiller sur la marche à suivre.
– Ne cédez pas à la pression des messages ou appels insistants. Les fraudeurs savent manipuler les émotions, notamment l’urgence ou la culpabilité.
– Enfin, restez informé. Suivez les actualités via les médias et les alertes bancaires pour mieux comprendre les nouvelles formes de fraude.
Dans le doute, signalez toute tentative suspecte à votre banque ou aux autorités. Plusieurs plateformes, comme le site officiel Perceval du gouvernement permettent de déclarer une fraude en ligne.
